Тема: Противодействие банков отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма. Учебная работа № 377389

Учебная работа № 377389. Тема: Противодействие банков отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма

Выдержка из подобной работы

…….

Российская система противодействия отмыванию капиталов и финансирования международного терроризма

….. в зависимости от привлечения кредитных ресурсов международных
финансовых организаций и иностранных государств. Это представляет серьезную
угрозу экономической безопасности России.

Рост доходов
преступных организаций, проникновение в органы государственной власти и
управления, развитие новых видов преступной деятельности создают угрозы
безопасности России в других важнейших сферах: внутри- и внешнеполитической,
военной, экологической.

Термин «отмывание
капитала» подразумевает внедрение капитала в финансовую систему, добытого
преступным путем, таким образом, чтобы он мог быть признан легитимным.

Основной целью
деятельности преступных организаций, как и легальных экономических субъектов,
является извлечение прибыли. Это отмечается большинством исследователей.
Следовательно, для достижения реальных результатов в борьбе с организованной
преступностью необходим подрыв финансовой основы ее воспроизводства, то есть
изъятие доходов от преступной деятельности.

Исследования на
тему отмывания капиталов и финансирования международного терроризма сейчас
представляют особую актуальность: в условиях улучшения макроэкономической
ситуации, появления устойчивых признаков макроэкономического роста,
политической стабильности и усиления в связи с этим процессов вовлечения
российской экономики и финансовой системы в мировую неизбежно возникает
потребность в совершенствовании инструментов борьбы с легализацией капиталов
применительно к новым экономическим реалиям.

Актуальность
данного исследования обусловлена и тем, что в настоящее время мировое
сообщество столкнулось с проявлениями международного терроризма во всех его
формах. Принятие мер по противодействию финансированию терроризма стало одним
из приоритетных направлений международной уголовной политики.

Отмывание денег
представляет собой достаточно сложный и продолжительный процесс, включающий
множество разнообразных операций. Для удобства изучения и описания этого
процесса выработано несколько моделей, хотя следует сказать, что на практике
они не всегда четко прослеживаются. Наиболее распространенной является
трехфазовая модель, принятая в частности ФАТФ. В первой фазе (Placement)
происходит введение “грязных”, обычно наличных денег, в легальный
хозяйственный оборот. Во второй фазе (Layering) в результате множества операций
деньги отделяются от источника их происхождения, теряют следы. В третьей фазе
(Integration) деньги обретают новый – “легальный” источник происхождения.

Легализация
преступных доходов, позволяя преступным организациям проникать в легальную
экономику, в то же время является, по выражению немецких ученых,
“ахиллесовой пятой” их финансовой деятельности. В процессе
легализации денежные средства выходят из тени, оставляя за собой “бумажный
след” от совершаемых финансовых операций.

В большинстве
развитых стран мира в 90-е годы было принято специальное законодательство,
направленное на борьбу с легализацией преступных доходов и их проникновением в
легальную экономику.

Представляется,
что сегодня в России борьба с легализацией преступных доходов, включающая их
выявление, изъятие и конфискацию, является одним из важнейших стратегических
направлений обеспечения экономической безопасности страны. Так или иначе, она
будет способствовать решению следующих задач:

· недопущение
криминальных инвестиций в экономику;

· расшатывание
финансовой деятельности преступных организаций;

· пополнение
доходной части бюджета;

Задача борьбы с
“отмыванием” денег в России представляется достаточно сложной в силу
имеющейся специфики, обусловленной рядом факторов.
К моменту начала рыночных реформ в России, имелись значительные теневые
капиталы. В условиях отсутствия контроля за происхождением денежных средств эти
капиталы были инвестированы в создаваемые коммерческие структуры и
приватизируемые государственные предприятия. В итоге большое количество
экономических субъектов оказалось «под крышей» криминальных структур.

Цель дипло…