Тема: Организация кассовой работы в банке по обслуживанию юридических лиц. Учебная работа № 377401

Учебная работа № 377401. Тема: Организация кассовой работы в банке по обслуживанию юридических лиц

Выдержка из подобной работы

…….

Организация кассовой работы в банке

…..я ценностей и проверка организации
кассовой работы

10. Операций с наличной иностранной валютой

11. Организация работы с неплатежными,
сомнительными и имеющими признаки подделки денежными знаками

Заключение

Список используемой литературы

Введение

В современных условиях деньги являются неотъемлемым атрибутом
хозяйственной деятельности. Поэтому все сделки, связанные с поставками
материальных ценностей и оказанием услуг, завершаются денежными расчетами.
Основным назначением расчетов является обслуживание денежного оборота
(платежного оборота).

Выбор клиентом коммерческого банка для кассового обслуживания
обязывает коммерческий банк к обеспечению высокого качества оказания расчетных
услуг, которые должны выполняться своевременно, экономично и надежно. Поскольку
контакты с банком по кассовому обслуживанию регулярны, то в зависимости от
качества работы банка клиенты принимают решение о целесообразности дальнейшего
сотрудничества с банком, о степени обоснованности установленных банком тарифов
на кассовые услуги. Организация кассового обслуживания является «визитной
карточкой» любого банка.

На сегодняшний день кассовое обслуживание в коммерческих банках
находится примерно на одном уровне. Перечень предоставляемых услуг отличается
не многим. Но в период острой конкурентной борьбы за каждого клиента,
необходимо развивать, усовершенствовать систему кассового обслуживания,
преодолевать возникающие проблемы.

На данный момент коммерческие банки стремятся усовершенствовать
методы и инструменты в области расчетно-кассового обслуживания юридических лиц
и системе безналичного платежного оборота, в целях процветания бизнеса и
экономики, а соответственно благополучия людей в стране.

1. Общие вопросы
организации кассовой работы

Для осуществления кассового обслуживания физических и юридических
лиц, а также для выполнения операций с наличными деньгами и другими ценностями
кредитные организации в зданиях, принадлежащих или арендуемых ими, создают
оборудованные и технически укрепленные помещения. Техническая укрепленность
должна обеспечивать защиту жизни персонала, сохранность денежной наличности и
ценностей и достигается применением совокупности защитных средств, требования к
которым установлены соответствующими государственными стандартами по состоянию
на момент проектирования.

Для обеспечения своевременной выдачи наличных денег с банковских
счетов организаций и физических лиц, осуществляющих предпринимательскую
деятельность без образования юридического лица, а также со счетов по вкладам
граждан кредитным организациям устанавливается сумма минимально допустимого
остатка наличных денег в операционной кассе на конец дня. Фактический остаток
денег в кассе не должен быть ниже установленного.

Минимальный остаток наличных денег в операционной кассе
устанавливается кредитной организацией по согласованию с учреждением Банка
России, исходя из объема оборота наличных денег, проходящих через кассу,
графика поступления денежной наличности от клиентов, порядка ее обработки и
других особенностей организации наличного денежного оборота и кассовой работы.
По мере необходимости минимально допустимый остаток наличных денег в
операционной кассе на конец дня может пересматриваться кредитной организацией в
установленном порядке.

Кредитная организация может застраховать денежную наличность
операционной кассы, находящуюся в хранилищах ценностей самой кредитной
организации и ее внутренних структурных подразделениях, программно-технических
комплексах, а также жизнь кассовых работников, осуществляющих операции с
денежной наличностью (ценностями).

К помещениям для совершения операций с ценностями относятся:

— хранилища ценностей кредитной организации, хранилища ценностей
клиентов — специально оборудованные кладовые или сейфы в сейфовых комнатах,
соответствующие требованиям действующих государственных стандартов…